Даже по номеру телефона: эксперт объяснила, кому могут оказать в переводе денег

С 25 июля 2024 года в силу вступают новые ограничения. Финансовые организации обязаны блокировать денежные переводы на два дня, если информация о получателе есть в особой мошеннической базе. Подробности прояснила доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Плеханова Татьяна Белянчикова.

Новые меры призваны защитить российских граждан от мошеннических действий, отмечает эксперт. Известно множество случаев, когда люди добровольно отдавали злоумышленникам свои накопления. Банк России создал и пополняет базу подозрительных операций. И теперь регулятор требует от участников финансового рынка проявлять бдительность.

Банки обязаны обращать внимание при переводах на множество факторов, и наличие реквизитов в «подозрительной» базе только один из них. Также блокировать можно перевод, если характер операции нетипичный, клиент до визита в банк много говорил о телефону или получал кучу сообщений с незнакомых номеров, продолжает специалист.

В то же время, говорит Белянчикова, кредитные организации, опасаясь получить взыскания по закону 115-ФЗ, могут проявить излишнее рвение. Если нарушить закон, банку самостоятельно придется вернуть деньги, которые клиент отправил мошенникам. На это дается 30 дней. Поэтому сейчас сотрудники финансовых организаций могут блокировать самые разные переводы, посчитав их сомнительными. 

По мнению экономиста, людям стоит подготовиться к тому, что их счета будут блокировать, а переводы задерживать по поводу и без. Белянчикова рекомендует в таких случаях сразу обращаться в банк и требовать отмены ограничений. 

Специалист полагает, что Центробанку следовало бы конкретизировать критерии сомнительной операции. Сейчас описание сформулировано размыто. Банкам также следует разработать условия для отмены блокировки, если под нее попал ни в чем неповинный человек. А еще, полагает специалист, рекомендации для банков должны все время обновляться. 

— заключила Белянчикова. Ее слова привело агентство «Прайм».