Блокировка
Фото: 123RF/legion-media.ru
Каждый клиент банка может столкнуться с блокировкой счета или приостановкой операции. Эксперты разъяснили, что банки обязаны проверять все операции клиентов в соответствии с законодательством. Недавние изменения в регулировании, введенные Центробанком, ужесточают контроль за переводами и расширяют список признаков, по которым операция может быть признана подозрительной. Новый приказ включает 12 пунктов, в том числе касающиеся цифровых рублей, пишет автор канала «Я работаю в банкомате».
- «Черный список»: Совпадение данных получателя с информацией о мошенниках в базе данных ЦБ.
- База данных киберпреступлений: Наличие данных получателя в государственной информационной системе киберпреступлений.
- «Медленная карта»: Задержка ответа от карты в банкомате, что может указывать на скимминг.
- Предупреждение от платежной системы: Получение банком сигнала от платежной системы о высоком риске операции.
- Подозрительное устройство: Использование устройства, ранее замеченного в мошеннических операциях.
- Нетипичное поведение: Необычные по времени, месту или сумме переводы для данного клиента.
- Внутренний список банка: Присутствие получателя в собственном «черном списке» банка.
- Уголовное дело: Фигурирование получателя в уголовном деле, связанном с мошенническими переводами.
- Странные звонки и сообщения: Необычная активность на номере клиента перед переводом.
- Вирусы и подозрительные действия: Обнаружение вредоносного ПО, нетипичные действия в интернет-банке, смена номера телефона или устройства.
- Пополнение цифровой картой и перевод за границу: Внесение крупной суммы через токенизированную карту и последующий перевод за границу в течение 24 часов.
- Быстрый перевод крупной суммы: Получение крупной суммы по СБП и ее немедленная отправка новому получателю.
Ранее мы писали о том, зачем иметь при себе наличные деньги.
